Reclamações públicas

In September 2025, I signed a gym membership contract with Fitness UP Galiza (account no. 10010207, Up Galiza Lda). At the time of sign-up, I verbally informed the staff member that I would be permanently returning to my country at the end of January 2026. He confirmed this was not a problem and that the membership would end then. I personally canceled the contract during my last visit to the gym and paid all membership fees in full up to and including January 2026. Since February 2026, Fitness UP has been charging me amounts I do not owe, totalling €173.60, for a period during which I was no longer in Portugal and made zero use of the gym. No point was I clearly informed about the 52-week commitment period, the automatic renewal clause, or the €50 cancellation fee. Fitness UP has refused to waive the post-January charges despite my repeated written requests and formal dispute of the amounts. I am willing to pay the €50 contractual cancellation fee and request that all other post-January 2026 charges be waived and that the contract be formally terminated immediately upon payment of the €50 fee.

Ex.mos senhores, Cancelei o contrato com a MEO - serviço: 1704423138) com todos os vossos serviços a 09.02.2026. Acontece que não foram adicionados quaisquer custos referentes a fidelização uma vez que tinham passado já mais de dois anos de utilização do serviço. No entanto, após pagar tudo o que estava para trás, reclamam ainda o pagamento de 276,37 euros. Segundo os senhores, referente a uma assinatura extra adicional que eu fiz com o comando, com a SPORT TV (anual) e a BTV (também anual). Acontece que na nossa ótica essa cobrança é ilegal uma vez que esses dois contratos foram adicionados diretamente na TV há uns meses atrás, mas não foi com a MEO mas sim com a SPORT TV e a BTV. E sempre paguei enquanto nos foi possivel ver os canais. Pergunto porque razão tenho agora que pagar esse montante referente ao restante do ano se agora sou cliente de outra operadora (onde pago a SPORT TV e a BTV) e já cessei o contrato com vcs...então digam-me: como é que posso usufruir do vosso serviço se já não operam mais por cessação do contrato? Acho injusto e ilegal e também acho abusivo a forma como "ameaçam" intervir judicialmente. veja-se o teor da carta em anexo. Aguardo esclarecimentos e a ajuda da DECO. Com respeitosos cumprimentos, aguardo vosssa reação e reação dos serviços jurídicos da DECO. Muito obrigado - teresa Borges Número de cliente: 112 361 10 59

Boa tarde, preciso de ajuda eu tenho estado com dificuldade de pagar cento e setenta e tal euros a oney e já por dois meses combino um dia para fazer o pagamento e eles antes da data combinada vão a minha conta de dois em dois dias tirar perto de 50€ de cada vez chegam a tirar uns 400€ por mês de irem a conta e não haver lá dinheiro e dizem que são débitos que já tinham previstos antes de combinarem um dia comigo. Precisava muito da vossa ajuda obrigado.

Exmos. Senhores, Sou cliente com o nº de conta 80131906 / 001. Já por diversas vezes vos alertei para o erro existente nas faturas enviadas – faturas calculadas com o valor do Kw errado. Até ao momento, os vossos serviços mostraram-se ineficientes na resolução do problema. Solicito a correção imediata das faturas e reservo o direito de recorrer a todos os meios ao meu alcance para obter uma compensação pelos prejuízos sofridos. Importa referir que ando a ligar para a vossa linha de apoio há 2 meses e ainda não conseguiram resolver o problema, que não tem nada de complicado aliás, já que o acordo inicial era, e tendo o serviço apoio luz+, que o valor do kw passaria para os 0,1535. Está há semanas a ser analisado pelos "peritos" e acabei de receber a terceira fatura ainda com o mesmo erro. Em todas as chamadas, todos confirmaram que existia esse erro e que tinha razão mas que tinha que passar pelos "especialistas"...Fiquei a saber que daqui a uns dias recebo um aviso de corte de luz! Não tenho que pagar faturas erradas (e a mais!!) para receber notas de crédito quando os especialistas se lembrarem de fazer os devidos acertos! Não entendo a demora de uma resolução tão fácil! Ainda por cima a Repsol trabalha com saldos de conta super acessíveis na app por exemplo. Pagarei as últimas faturas como estão e aceito esse procedimento caso a Repsol me envie tudo detalhado, das diferenças a receber de cada fatura, e com a confirmação que não volta a acontecer na próxima, ou seja, que corrijam e confirmem essa correção. Cumprimentos.

Bom dia, Venho por este meio expor uma situação relacionada com a faturação de serviços de roaming na minha conta (FT 202691/1239322). Tal como já tinha acontecido no mês anterior, foram novamente cobrados valores indevidos associados a roaming. Em particular, mensagens enviadas para França e Luxemburgo estão a ser faturadas fora do plano, quando, ao abrigo do regime “Roam Like at Home”, não deveriam implicar custos adicionais. O valor total em causa é de 14,24 €. Já no mês passado, chamadas efetuadas para Portugal foram incorretamente classificadas como sendo para Marrocos. Esta situação é preocupante, sobretudo por se tratar de uma ocorrência repetida. Até ao momento, nunca tive este tipo de problemas com outros operadores, pelo que gostaria de perceber como será garantido que estes erros não voltem a acontecer no futuro. Assim, solicito a emissão de uma nota de crédito relativa aos montantes indevidamente cobrados e agradeço que sejam tomadas as medidas necessárias para evitar a repetição desta situação. Com os melhores cumprimentos, Leonardo Viegas

Bom dia No dia 18 de Abril o meu marido deslocou-ser ao Hospital da Luz de Setúbal para a realização de uma "endoscopia alta com sedação". No final do exame, foi-nos cobrado o montante de 371€ pelo referido ato médico. Achámos que se tratava de algum erro, tendo em conta que na Tabela de Valores Convencionados que nos foi enviada pela ASISA no momento da contratação do seguro este exame custaria no máximo 210€. Não compreendemos como podem cobrar um valor de 371€, quando na tabela apresentam um valor máximo de 210€. Sentimos que fomos enganados e exigimos o reembolso de parte do valor. Caso tenha havido alguma alteração nos montantes tabelados, é obrigação da ASISA informar os segurados.

Exmos. Senhores, Venho por este meio apresentar reclamação formal contra a empresa Klarna Bank AB, intermediária financeira utilizada em compras realizadas no AliExpress, pelos motivos que passo a descrever. Sou cliente da Klarna desde 2023, com histórico de pagamentos sempre cumprido. Entre janeiro e fevereiro de 2026 efetuei três compras no AliExpress através da Klarna, totalizando 331,86 euros, todas com problemas graves não resolvidos: Encomenda 1 (ref. 3067192299776783, 115,26 euros, data 09/01/2026): Watercooler chegou com defeito grave, ventoinhas avariadas e ecrã inoperacional. O vendedor ignorou todas as comunicações. A Klarna cancelou o litígio 3 vezes, cancelamentos esses induzidos pelo vendedor sob falsas promessas de resolução. A Klarna recusou reabrir o processo e a fatura encontra-se em atraso sem qualquer resolução. Encomenda 2 (191,68 euros, data 29/01/2026): Soundbar chegou com defeito e embalagem danificada. Solicitei devolução dentro do prazo legal. O vendedor recusou, alegando falsamente que o produto estava em bom estado. A Klarna recusou intermediar. Fatura com vencimento em abril de 2026 sem resolução. Encomenda 3 (24,92 euros, data 21/02/2026): Conversor eARC não funciona para o uso pretendido. O vendedor manipulou o processo, induzindo-me a cancelar o litígio com a Klarna por duas vezes, ofereceu apenas 3 euros de reembolso parcial e desapareceu. A Klarna recusou reabrir o litígio. Fatura com vencimento em abril de 2026 sem resolução. A Klarna, enquanto intermediária financeira e prestadora de serviços de pagamento, tem obrigações legais de proteção ao consumidor ao abrigo da Lei n.º 24/96, do Decreto-Lei n.º 24/2014 e da Diretiva Europeia de Serviços de Pagamento PSD2. A empresa admitiu por escrito não estar a cumprir os prazos legais, continua a enviar avisos de cobrança relativos a faturas de produtos defeituosos ou não conformes, e não tomou qualquer medida efetiva de resolução. Toda a comunicação com os vendedores e com a Klarna se encontra documentada com capturas de ecrã. Tenho processo submetido no CIAB e reclamação pública no Portal da Queixa, onde a própria Klarna prometeu publicamente uma análise formal sem qualquer seguimento. Solicito a intervenção desta entidade para que a Klarna cumpra as suas obrigações legais, suspenda imediatamente a cobrança das faturas em disputa, e me providencie o reembolso a que tenho direito. Com os melhores cumprimentos, Pedro Ricardo Pires da Silva

Estou a 1 ano a entrar em contacto com o universo e parece que estão a gozar, eu quero pagar a minha divida de 800 euros e não me enviam entidade e referência , já tive possibilidades para pagar e não me facultaram a entidade e referência, ora dizem k está com a imtrum eu ligo para a imtrum e dizem k está com o universo, tive de ser operado no estado pois não pude fazer crédito para ser operado no particular, e nem me dizem nada e não para de crescer a divida no banco de Portugal ....

Boa tarde, venho reclamar o tratamento quanto a valores cobrados por serviços prestados no hospital veterinário allvetcare, localizado em Alverca . No dia 5/04/2026 por volta das 23h, eu e meu marido levamos nossa cadela que havia sido atacada por outro canídeo, e apresentava feridas ,ao dar entrada no hospital, após a cadela ser vista , uma Dra. Veterinária, que estava a tratar do caso, chamou-nos a sala para informar a situação, em estimativa informou que o ideal era a internação para fazerem análises , médicaçoes etc .. em estimativa cobrou-nos o valor de 632,00€ em calção mais ou menos, a dizer que esse valor estaria as análises necessárias, medicações , raio-x E internação por 2 dias , ou seja estaria incluído tudo o que fosse necessário.e nos reembolsaria o que não fosse usado . no dia a seguir recebemos uma ligação do hospital para autorizarmos uma medicação injetável. Neste mesmo dia 6/04 fomos à clínica por volta das 19h para visitar e avaliar a situação, visto que as análises estavam todas ok, e sem alterações, o raio-x também estava tudo bem , decidimos levá-la para casa, a cadela estava estável e só mesmo com feridas que nem se quer houve a necessidade de agrafos ou de cozer . Recebemos medicação para dar continuidade em casa, e instruções de limpeza etc .. na hora do pagamento, o valor cobrado foi do calção total que havíamos pago , e ainda queriam cobrar mais 68€ que por acaso estava em erros nas faturas, pois pedimos para que fosse revisto os valores. Embora percebemos que os valores de medicações, internamentos,análises etc… São caros , sentimo-nos enganados quanto a estimativa de dizerem que estaria tudo incluído e com 2 dias de internação, visto que levantamos a cadela no dia a seguir, e nem sequer completou 24h de internação. foi uma situação constrangedora porque nao esperávamos tanto visto que o tempo foi menor , que o estimado . Para além disso, estávamos em um momento de desespero, mais a cadela não apresentava risco de vida, não achamos justo cobrar um calção tão alto , por um tratamento que ainda não havia sido iniciado, por acaso nao somos uma família rica, e como toda a família portuguesa trabalhamos muito para sobreviver, chego a conclusão que se não tivéssemos todo aquele valor no momento então , a nossa cadela nem sequer seria aceita, um tanto desumano . Não podemos questionar os valores de medicações, porque é o que faturaram. Envio em anexo dados da empresa E dados meus e do meu marido .

A Galp não consegue explicar claramente porque é que tenho a pagar 25,65€ por 5 dias de fornecimento já com desconto desconto de tarifa social nem que cálculos fez para chegar a esse mesmo valor de desconto, coloca apenas uma caixa de texto onde diz que fez um desconto de X valor sem nunca descriminar como chegou a esse valor. Nem nesta, nem nas 3 faturas anteriores consigo perceber em que parcelas teve lugar esse desconto. Este mês paguei uma fatura dia 14/04 no valor de 26,82€ referente a 11 dias de fornecimento (de 22 Fevereiro a 5 de Março.) Tenho outra da Galp referente a apenas 5 dias (de 6 a 10 de Março) no valor de 25,65€ com débito dia 29/04. E ainda outra fatura da empresa g9 para pagar no dia 05/05 no valor de 31,39€ referente a 24 dias de fornecimento!( de 11 de Março a 3 de Abril) Em menos de um mês, ou seja, de 14/04 a 05/05 pago 3 faturas. Surreal. Galp 16 dias: 52,47€ G9 24 dias: 31,39€ Valor total 83,86€. Peço à empresa Galp que descrimine como chegou aos valores de desconto de tarifa social que vêm sendo atribuídos nas faturas apenas referido numa pequena caixa de texto difícil de encontrar na fatura. Bem como é que pago 25,65€ por apenas 5 dias de fornecimento e 87kwh consumidos e já com o desconto de tarifa social. Somando as duas faturas por meio mês pago 52,47€ o que quer dizer que pagaria praticamente o dobro se fosse o mês inteiro, mesmo com tarifa social. Nunca na vida paguei tanto e os consumos são sempre idênticos. É obvio que isto não pode estar certo. Posso enviar as faturas para que a DECO possa analisar com rigor. Já reclamei junto da entidade reguladora que me aconselhou a recorrer a um tribunal arbitral. Agradeço desde já a vossa ajuda.