Reclamações públicas

Exmos. Senhores, Venho por este meio apresentar uma reclamação relativa à ativação indevida de um serviço associado ao Playono no meu telemóvel, sem o meu consentimento. Desde novembro de 2025, tem-me sido cobrado o valor de 4,20€ por semana, sem que em momento algum tenha autorizado a subscrição de qualquer serviço. Apenas tomei conhecimento da origem destas cobranças após contacto com a Vodafone, que identificou o Playono como responsável pelas mesmas. Importa salientar que nunca aceitei qualquer adesão, nem respondi a mensagens que pudessem justificar a ativação deste serviço, pelo que desconheço totalmente de que forma foi o mesmo associado ao meu número. Apesar de a Vodafone ter procedido ao reembolso parcial de 12€, o valor total cobrado indevidamente ao longo deste período é significativamente superior. Face ao exposto, solicito: A devolução integral de todos os montantes cobrados indevidamente; O cancelamento imediato de qualquer serviço associado ao meu número; Um esclarecimento detalhado sobre o modo como este serviço foi ativado sem o meu consentimento. Aguardo uma resolução célere desta situação. Com os melhores cumprimentos

Exmos. Senhores, A/C: Exmo(a). Senhor(a) Vera Sandra Monteiro Costa joserodcosta@sapo.pt Processo Endesa: CA-27734366 Refª DECO: 14613015 Assunto: Exposição apresentada pelo(a) Exmo(a). Senhor(a) José Rodrigues Costa Boa tarde, cumprimentos Quero, informar, que a resposta,, dada pela Endesa , é de conteúdo falso, pois, não corresponde a verdade, pelo, que peço a vossa intervenção. Saliento, que ja reclamei ,no livro de Reclamações, com o seguinte conteúdo . Reclamação Processo Endesa nº CA-27734366 Processo Livro Reclamações Online nº ROR00000000045536438 Refª ERSE nº 1/10515/2026 Processo Endesa: CA-27734366 Refª DECO: 14613015 Exmos. Senhores a resposta, dada, nas reclamações a cima mencionadas, são falsas, tudo, não passa de uma mentira o que se passou foi o seguinte. Como a fatura. Fatura: FAC 0210312026/0049043579 Data: 22 jan 2026 ATCUD: J6JKTHVP-0049043579 Era de 604;57€, ultrapassava o limite definido, para o debito bancário. (O debito bancário esta bloqueado a valores superiores a 250€ motivo pela qual o pagamento foi rejeitado ) liguei para a Endesa a pedir, se era possível, dividir o valor em 3 prestações, o que me informaram, que a fatura, já estava no sistema, para pagamento, que devia deixar a fatura ser devolvida e de seguida, fazer o pedido de desdobramento, fui o que eu fiz,, a fatura ultrapassava o limite, foi devolvida a Endesa e o banco, deram essa informação e de imediato, fiz o pagamento, com referência multibanco, abdicando de pedir o desdobramento. Pergunto,, como poderia haver corte se isto tudo se passou em uma semana? Como cortaram se, nem uma ameaça de corte houve? Pergunto quando há um corte, não ficamos sem Gás? tal nunca aconteceu. Saliento, corta-se o Gás, por uma fatura devolvida e imediatamente paga? Meus senhores sejamos sérios, nas afirmações ,que fazemos, pois o motivo que invocam é completamente falso . Pelo o exposto, peço, que façam de imediato o crédito do debito José Costa Pelo o exposto agradeço o vosso aconselhamento obrigado Jose Costa

Apesar de as minhas contas terem sido canceladas pela MEO, continuo a receber faturas da MEO. A MEO alega que apenas uma das minhas contas foi cancelada e continua a cobrar-me pela outra conta, que se esqueceu de encerrar. Como se pode ver claramente na carta da MEO e na minha fotografia, a MEO confirmou ter recebido todo o seu equipamento de mim, de ambas as minhas contas, em endereços diferences (uma na Rua Vila Viçosa 49, a outra na Rua Francisco Bras 50, ambas em Vila Viçosa, Elvas, Portalegre). No entanto, a MEO não cancelou ambas as minhas contas, mas apenas uma. Não enviarei à MEO mais nenhum cêntimo e apagarei quaisquer faturas adicionais que receba da MEO por e-mail. Com todas estas provas, a MEO pode levar-me a tribunal se assim o desejar... mas eu processarei a MEO por negligência, assédio e incumprimento do dever.

Venho por este meio expor uma situação de fraude informática e a subsequente postura negligente da entidade Klarna Bank AB, que se recusa a reconhecer uma transação indevida apesar de todas as evidências técnicas apresentadas. Fui alvo de um ataque informático (malware Infostealer) que resultou na exfiltração de tokens de sessão do meu browser. Utilizando estes dados, terceiros usurparam a minha identidade para realizar uma compra fraudulenta no valor de €"41,85"eur (Fatura 680VTM5L - 1) junto do comerciante ShopTo.Net. Apresento os seguintes factos que demonstram a responsabilidade da Klarna: Diferença de Localização (IP): O comerciante confirmou que a transação foi realizada a partir do IP 188.82.255.159. No entanto, os meus acessos legítimos (domésticos e móveis) ocorrem sob gamas de IP totalmente distintas, facto que prova que a operação foi executada por terceiros a partir de uma ligação externa. Incumprimento da Diretiva PSD2 (Falta de SCA): Apesar de ter a autenticação por SMS ativa, a Klarna processou este crédito sem me solicitar ou enviar qualquer código de verificação. Segundo a Diretiva de Serviços de Pagamento (PSD2), a responsabilidade por transações efetuadas sem a devida Autenticação Forte (SCA) recai sobre a instituição financeira. Admissão de Fraude pelo Comerciante: O próprio vendedor já reconheceu a natureza criminosa da operação e bloqueou a conta por fraude. Contudo, a Klarna insiste em cobrar o valor ao consumidor. Diligência do Consumidor: Reportei a situação de imediato, apresentei queixa-crime na Polícia Judiciária e forneci todos os dados técnicos. Em resposta, a Klarna limitou-se a enviar uma comunicação genérica afirmando que sou "obrigado a pagar", sem qualquer fundamentação ou análise dos IPs envolvidos. É inaceitável que uma instituição financeira permita que um "Session Token" roubado contorne todas as camadas de segurança e, após ser alertada com provas técnicas e policiais, tente transferir o prejuízo do crime para a vítima. Exijo o cancelamento imediato deste plano de pagamentos e o estorno da quantia de €13,95eur já debitada indevidamente na minha conta bancária. Aguardo uma resposta célere e adequada à gravidade dos factos.

Em 2022 fui contactada telefonicamente pela empresa Medicare e aderi a um plano no valor inicial de 29€. Nunca recebi contrato, cartões ou qualquer documentação formal do serviço. Tentei cancelar várias vezes logo no início, mas nunca foi permitido. Após o período de fidelização, o contrato foi renovado automaticamente sem o meu consentimento. Nunca utilizei o serviço e não tenho acesso a área de cliente nem email associado. Atualmente, a dívida apresentada é de 1596,80€, valor com o qual não concordo. Considero que houve falta de transparência, práticas abusivas e violação dos meus direitos enquanto consumidora. Solicito o cancelamento imediato do contrato e a anulação da dívida.

In September 2025, I signed a gym membership contract with Fitness UP Galiza (account no. 10010207, Up Galiza Lda). At the time of sign-up, I verbally informed the staff member that I would be permanently returning to my country at the end of January 2026. He confirmed this was not a problem and that the membership would end then. I personally canceled the contract during my last visit to the gym and paid all membership fees in full up to and including January 2026. Since February 2026, Fitness UP has been charging me amounts I do not owe, totalling €173.60, for a period during which I was no longer in Portugal and made zero use of the gym. No point was I clearly informed about the 52-week commitment period, the automatic renewal clause, or the €50 cancellation fee. Fitness UP has refused to waive the post-January charges despite my repeated written requests and formal dispute of the amounts. I am willing to pay the €50 contractual cancellation fee and request that all other post-January 2026 charges be waived and that the contract be formally terminated immediately upon payment of the €50 fee.

Ex.mos senhores, Cancelei o contrato com a MEO - serviço: 1704423138) com todos os vossos serviços a 09.02.2026. Acontece que não foram adicionados quaisquer custos referentes a fidelização uma vez que tinham passado já mais de dois anos de utilização do serviço. No entanto, após pagar tudo o que estava para trás, reclamam ainda o pagamento de 276,37 euros. Segundo os senhores, referente a uma assinatura extra adicional que eu fiz com o comando, com a SPORT TV (anual) e a BTV (também anual). Acontece que na nossa ótica essa cobrança é ilegal uma vez que esses dois contratos foram adicionados diretamente na TV há uns meses atrás, mas não foi com a MEO mas sim com a SPORT TV e a BTV. E sempre paguei enquanto nos foi possivel ver os canais. Pergunto porque razão tenho agora que pagar esse montante referente ao restante do ano se agora sou cliente de outra operadora (onde pago a SPORT TV e a BTV) e já cessei o contrato com vcs...então digam-me: como é que posso usufruir do vosso serviço se já não operam mais por cessação do contrato? Acho injusto e ilegal e também acho abusivo a forma como "ameaçam" intervir judicialmente. veja-se o teor da carta em anexo. Aguardo esclarecimentos e a ajuda da DECO. Com respeitosos cumprimentos, aguardo vosssa reação e reação dos serviços jurídicos da DECO. Muito obrigado - teresa Borges Número de cliente: 112 361 10 59

Boa tarde, preciso de ajuda eu tenho estado com dificuldade de pagar cento e setenta e tal euros a oney e já por dois meses combino um dia para fazer o pagamento e eles antes da data combinada vão a minha conta de dois em dois dias tirar perto de 50€ de cada vez chegam a tirar uns 400€ por mês de irem a conta e não haver lá dinheiro e dizem que são débitos que já tinham previstos antes de combinarem um dia comigo. Precisava muito da vossa ajuda obrigado.

Exmos. Senhores, Sou cliente com o nº de conta 80131906 / 001. Já por diversas vezes vos alertei para o erro existente nas faturas enviadas – faturas calculadas com o valor do Kw errado. Até ao momento, os vossos serviços mostraram-se ineficientes na resolução do problema. Solicito a correção imediata das faturas e reservo o direito de recorrer a todos os meios ao meu alcance para obter uma compensação pelos prejuízos sofridos. Importa referir que ando a ligar para a vossa linha de apoio há 2 meses e ainda não conseguiram resolver o problema, que não tem nada de complicado aliás, já que o acordo inicial era, e tendo o serviço apoio luz+, que o valor do kw passaria para os 0,1535. Está há semanas a ser analisado pelos "peritos" e acabei de receber a terceira fatura ainda com o mesmo erro. Em todas as chamadas, todos confirmaram que existia esse erro e que tinha razão mas que tinha que passar pelos "especialistas"...Fiquei a saber que daqui a uns dias recebo um aviso de corte de luz! Não tenho que pagar faturas erradas (e a mais!!) para receber notas de crédito quando os especialistas se lembrarem de fazer os devidos acertos! Não entendo a demora de uma resolução tão fácil! Ainda por cima a Repsol trabalha com saldos de conta super acessíveis na app por exemplo. Pagarei as últimas faturas como estão e aceito esse procedimento caso a Repsol me envie tudo detalhado, das diferenças a receber de cada fatura, e com a confirmação que não volta a acontecer na próxima, ou seja, que corrijam e confirmem essa correção. Cumprimentos.

Bom dia, Venho por este meio expor uma situação relacionada com a faturação de serviços de roaming na minha conta (FT 202691/1239322). Tal como já tinha acontecido no mês anterior, foram novamente cobrados valores indevidos associados a roaming. Em particular, mensagens enviadas para França e Luxemburgo estão a ser faturadas fora do plano, quando, ao abrigo do regime “Roam Like at Home”, não deveriam implicar custos adicionais. O valor total em causa é de 14,24 €. Já no mês passado, chamadas efetuadas para Portugal foram incorretamente classificadas como sendo para Marrocos. Esta situação é preocupante, sobretudo por se tratar de uma ocorrência repetida. Até ao momento, nunca tive este tipo de problemas com outros operadores, pelo que gostaria de perceber como será garantido que estes erros não voltem a acontecer no futuro. Assim, solicito a emissão de uma nota de crédito relativa aos montantes indevidamente cobrados e agradeço que sejam tomadas as medidas necessárias para evitar a repetição desta situação. Com os melhores cumprimentos, Leonardo Viegas