MB Way: cuidado com nova burla

O método é simples, mas pode ser bastante eficaz: a vítima recebe uma mensagem a confirmar que lhe foi feita uma transferência via MB Way. Passados poucos minutos, recebe outra mensagem, desta vez por WhatsApp, a dizer-lhe que recebeu aquele montante por engano. E a pedir-lhe que devolva a soma. Ao fazê-lo, está, na verdade, a servir involuntariamente de intermediário numa operação de lavagem de dinheiro.

O primeiro sinal de alerta é simples de verificar: o número que lhe envia a mensagem por WhatsApp não coincide com o número que lhe efetuou a presumível transferência. 

O que acontece no telemóvel da vítima?

O alvo da burla recebe duas mensagens seguidas, por vias diferentes.

 

 

Parece um erro honesto, mas existe um mecanismo perigoso por trás deste contacto. Aqui o conselho é muito claro: não reaja por impulso. E, acima de tudo, não faça o envio do dinheiro conforme pedido na mensagem de WhatsApp.

Não devolva o dinheiro

O segundo conselho é claro: não devolva o dinheiro. Porque não deve devolvê-lo imediatamente? Ao o fazer de imediato, corre um risco grave:

• branqueamento de capitais – o dinheiro que entrou na sua conta tem, frequentemente, origem ilícita (vindo de outras burlas). Ao "devolver" o valor para o número indicado pelo burlão, está a branquear o rasto do crime, tornando-se uma "mula de dinheiro" (intermediário involuntário) no circuito da Polícia Judiciária;
• cumplicidade (involuntária) criminal – o seu IBAN fica registado num fluxo de lavagem de dinheiro com potencial risco de investigação por parte das autoridades.

E se for mesmo vítima desta burla? O que deve fazer?

Siga estes passos, o mais rapidamente possível.

• Corte qualquer comunicação com o suspeito. Não responda a mensagens de WhatsApp nem atenda chamadas.
• Contacte a instituição bancária: ligue para o seu banco e informe que recebeu dinheiro de origem desconhecida, seguido de um pedido para devolução (para um número diferente). Isto servirá para que o banco oriente a reversão correta, evitando que seja envolvido em crimes de branqueamento de capitais. Em caso de dificuldades na resolução, pode contactar igualmente a SIBS.
• Preserve todas as provas: não apague nada. Guarde capturas de ecrã (screenshots) das mensagens, registos de chamadas, números de telemóvel utilizados e comprovativos das operações.
• Apresente queixa formal: se possível, reporte o crime o mais rapidamente possível à Polícia Judiciária (PJ), PSP ou GNR. A denúncia é fundamental para travar estes grupos criminosos.

Como prevenir ataques com MB Way

Há formas de perceber, facilmente, se estamos perante uma tentativa de burla ou de extorsão.

• Lembre-se, sempre, de que o MB Way nunca pede códigos para receber dinheiro. O processo é automático; qualquer pedido de interação (links ou códigos) para receber um pagamento é burla.
• A sua conta bancária é pessoal e intransmissível. Nunca adicione contactos de desconhecidos no multibanco, nem siga instruções telefónicas de estranhos para "configurar" a aplicação.
• Recebeu dinheiro por engano? Fale primeiro com o seu banco antes de qualquer ação. Nunca devolva o montante manualmente para um número de telemóvel, sob risco de ser cúmplice de lavagem de dinheiro.

Outras burlas associadas ao MB Way

Além desta, mais recente, esta plataforma de pagamentos rápidos está exposta a outras formas de fraude. Um exemplo é o truque da "Mensagem Personalizada": os burlões utilizam a função "Pedir Dinheiro" e escrevem no campo de descrição "MB WAY: Recebeu uma ordem de 150€. Introduza o PIN para confirmar o depósito". Isto é falso. Se introduzir o PIN, o dinheiro sairá da sua conta para a dele. No MB Way, nunca é necessária a introdução de um PIN para receber dinheiro. Já para enviar dinheiro, é necessário introduzir o PIN.

Outra burla já identificada pelas autoridades é a do controlo da conta MB Way. Tal é feito através da associação de um número alheio à nossa conta. Este método é comum em burlas no OLX, CustoJusto ou no Facebook Marketplace. O criminoso tenta ganhar o controlo total da sua conta. 

E há, ainda, a burla através de códigos de ativação. Estes códigos são a chave mestra. Nunca os partilhe por telefone ou mensagem. O multibanco é o único local onde um burlão pode roubar o acesso total à sua conta bancária. Nunca siga instruções telefónicas junto de um terminal e nunca partilhe códigos de ativação.

Embora o MB Way seja um sistema seguro, é frequentemente utilizado em esquemas de burla baseados em engenharia social. Por isso, deve estar particularmente atento e seguir boas práticas de segurança antes de responder a qualquer mensagem suspeita.