Burlas com criptoativos: Banco de Portugal denuncia esquema com chamadas fraudulentas

As tentativas de fraude relacionas com carteiras de criptoativos levaram o Banco de Portugal a emitir um alerta no dia 16 de junho. Através de chamadas telefónicas, e-mails ou mensagens (normalmente em língua inglesa), os burlões fazem-se passar por representantes de entidades que, alegadamente, gerem investimentos em criptoativos supostamente detidos pelas vítimas ou que ajudam na sua recuperação, em troca de um pagamento.

Saiba como precaver-se deste tipo de esquema e como agir se for vítima de telefonemas fraudulentos.

Como funciona o esquema de fraude com criptoativos

O Banco de Portugal explica que "o infrator identifica a vítima pelo nome, procurando reforçar a aparência de legitimidade do contacto, e informa-a de que tem, em seu nome, uma carteira digital com um saldo positivo, em estado inativo, o que implicará a perda dos fundos" investidos nessa carteira.

A vítima é depois levada a fazer um pagamento para que possa reativar a suposta carteira de criptoativos e, assim, recuperar o dinheiro que alegadamente investiu. Em muitos casos, a vítima fica com acesso a uma falsa plataforma online, na qual consegue ver a evolução do saldo fictício da sua carteira digital. Motivadas pela aparente valorização da carteira, as vítimas destes esquemas realizam novos pagamentos, de modo a obterem retornos mais elevados.

Atenção a outras burlas com criptoativos

O esquema denunciado pelo Banco de Portugal é apenas uma entre muitas tentativas de burla com criptomoedas, cujas narrativas vão variando. Há casos, por exemplo, em que os burlões tentam convencer a vítima, também através de chamada telefónica, de que, ao abrir conta numa corretora e não ter usado todo o dinheiro lá depositado, a entidade aplicou a quantia em criptomoedas, que, entretanto, sofreram uma grande valorização. Ou que obteve criptomoedas por sorteio.

Independentemente de ter ou não este tipo de investimentos, deve manter-se atento às tentativas de burla.

Se pretender investir em criptoativos, para maior segurança, recorra a informação especializada e aconselhamento profissional, como o disponibilizado pela DECO PROteste Investe.

Proteja-se de chamadas telefónicas fraudulentas

Para evitar tentativas de burla, esteja atento a chamadas telefónicas sobretudo com número internacional – contactos que começam por “00” ou “+” – ou mensagens de origem desconhecida. Se puder evitar, não atenda nem devolva as chamadas, e não responda às mensagens. Além disso, bloqueie estes contactos, embora isso não impeça que seja contactado novamente a partir de outros números.

Se, inadvertidamente, atender a chamada, desligue-a tão rapidamente quanto possível. Pode pedir ao seu operador de telecomunicações que o impeça de receber chamadas internacionais, mas poderá estar a bloquear chamadas que quer ou que precisa de receber.

Em situações mais verosímeis, que o possam deixar com dúvidas sobre a veracidade do contacto, peça que lhe enviem um comprovativo de que tem efetivamente as criptomoedas em seu nome. Se não fez este tipo de investimento, o ideal é que desligue a chamada ou que insista veementemente que não tem criptoativos.

Além destes cuidados, não faça quaisquer pagamentos para supostas reativações ou reforços de carteiras digitais de criptoativos.

3 passos para operações financeiras seguras

1. Proteja os equipamentos eletrónicos que usa para realizar as operações financeiras. Não recorra a ligações Wi-Fi públicas e use sempre passwords fortes e únicas – considere usar um gestor de passwords para gerar e armazenar palavras-passe complexas e únicas para cada uma de suas contas.
2. Seja cauteloso com informações pessoais: não forneça informações sensíveis como números da Segurança Social ou de contribuinte, detalhes de conta bancária ou informações de cartão de crédito.
3. Para instalar aplicações, recorra sempre às lojas oficiais e nunca o faça a partir de links. É também importante que mantenha o sistema operativo do seu smartphone atualizado e que pondere a utilização de um antivírus. 

O que fazer se for vítima de chamadas fraudulentas?

Se se vir envolvido neste tipo de fraude, apresente queixa às autoridades. Pode fazê-lo através do Sistema de Queixa Eletrónica ou contactar diretamente a GNR, a PSP, a Polícia Judiciária ou o Ministério Público.

Tratando-se de criptoativos, comunique ainda a ocorrência ao Banco de Portugal.