As 4 vantagens de ter uma carteira de investimentos virtual

Que ativos colocar na carteira 

Neste campo deverá incluir também uma linha para a liquidez prevista para novos investimentos. Por exemplo, uma conta à ordem.

Na ferramenta, estão disponíveis milhares de produtos financeiros, mesmo alguns que não são seguidos pela PROTESTE INVESTE, pelo que pode adicionar à carteira novas ações, obrigações ou fundos de investimento. Faça uma pesquisa pelo código ISIN (International Standard Identification Number) ou nome do ativo, que também está disponível para os seguros de capitalização e seguros PPR. Ao introduzir um novo título, coloque a data de compra, a quantidade adquirida, o preço e a taxa de câmbio utilizada (se estiver cotado noutra moeda).

Caso não encontre a ação pretendida ou precise de mais informações sobre um determinado título, contacte-nos através do telefone 218 418 789.

Depois de criar a carteira, apenas terá de atualizá-la se, por exemplo, comprar ou vender um determinado ativo mobiliário. O valor da carteira é apresentado em euros, ainda que inclua ativos cotados noutras moedas. A conversão é realizada de forma automática ao câmbio respetivo.

As 4 vantagens de uma carteira virtual

2- A segunda condição para ser bem-sucedido como investidor é acompanhar de perto as aplicações que faz. Só assim terá a certeza de que estão a correr de acordo com os seus objetivos. Quanto a isso, a ferramenta apresenta, como referimos, de forma automática, a cotação dos ativos (ações, obrigações, fundos de investimento), atualizando recorrentemente o valor do seu património, a variação percentual desde o início e do último fecho. Assim, além de ter um inventário dos bens, pode consultar a rentabilidade de cada ativo a qualquer momento (botão “Visão geral”). Esta é uma ótima maneira de saber aqueles em que está a ganhar ou a perder dinheiro.

3- Como se diz na gíria financeira, informação é poder, neste caso, não no sentido literal, mas para tomar boas decisões de investimento. Nesse sentido, a minha carteira faculta preciosas informações sobre o nível de risco, as avaliações e os conselhos dos inúmeros produtos financeiros seguidos pela PROTESTE INVESTE. Esta é uma grande vantagem face a outras ferramentas existentes no mercado, pois facilita as decisões de investimento e permite fazer alterações ou ajustes à carteira baseados em dados credíveis. 

Como construir uma carteira

Divida os produtos de acordo com objetivos de curto, médio e longo prazo. Por exemplo, o investimento em ações ou fundos de ações deve ser por um período nunca inferior a cinco anos. Se estiver a poupar para a reforma e ainda está longe dessa etapa, o prazo é bem maior, razão pela qual pode assumir mais risco.

A combinação certa de produtos depende da sua idade, das suas metas e da tolerância ao risco. Claro que podem mudar ao longo da vida. Por exemplo, quando compra uma casa, muda de emprego ou decide ter outro filho. Neste caso, ajuste a carteira.

Diversifique o portefólio de forma a ter produtos com vários níveis de risco. A nossa ferramenta permite ter uma noção global dos seus ativos e de como estão a evoluir, permitindo fazer acertos.

Para o ajudar a utilizar da melhor forma “A minha carteira” consulte ainda as respostas a algumas questões que os nossos subscritores nos colocam sobre esta ferramenta.