Seja por telefone, por e-mail ou por grupos do Facebook e outras redes sociais, é cada vez mais frequente que consumidores sejam confrontados com propostas de investimento que parecem boas demais para serem verdade. Na PROTESTE INVESTE, onde recebemos regularmente pedidos de informação, procuramos sempre alertar o público para propostas enganosas, ou fraudes financeiras, que possam estar a espalhar-se em Portugal.
O último alerta foi lançado pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) acerca do site market.net24-secure, uma entidade não-autorizada que está a tentar iludir os clientes do Montepio Geral.
O intuito fraudulento é inegável, pois não só o endereço do site inclui a designação do serviço de homebanking do Montepio (Net24), como endereços associados a este site incluem no domínio “montepio” e “net24”.
No momento em que escrevemos, o site não está disponível. Se suspeita que foi contactado por alguém relacionado com esta entidade, e sobretudo se forneceu alguma informação pessoal, deve atuar. Pode contactar o Apoio ao Investidor da CMVM através do 800 205 339 (linha verde), ou por e-mail para cmvm@cmvm.pt.
Outro alerta recente, lançado pela autoridade nacional para os mercados de capitais (CMVM), inclui a iAlphagroup. Apesar do alerta da CMVM surgir agora, os primeiros pedidos de informação aos nossos serviços sobre esta entidade surgiram no final de 2018 e a autoridade reguladora espanhola CNMV emitiu um alerta no início do anoÉ necessário estar atento aos sinais suspeitos. Por exemplo, a FG Markets está sedeada nas Ilhas Marshall: uma jurisdição legal longínqua é um sinal de alerta clássico. Situação que é partilhada pela Arrow Capital, sedeada em Vanuatu. Nesta última observamos outro sinal de alerta: planos diferentes (Basic, Silver, Gold, Platinum, Diamond) associados a “bónus” por recrutar mais clientes. Este tipo de esquema é invulgar entre as corretoras legítimas, e pode potencialmente esconder um esquema em pirâmide.
Alertas de fraudes financeiras
| Entidade | Atividade | Data do alerta |
| market.net24-secure | imita/faz-se passar por instituição bancária autorizada | dezembro 2020 |
| iAlphaGroup | Forex e CFD | novembro 2020 |
| FG Markets | Forex, principalmente | novembro 2020 |
| Arrow Capital | Forex, CFD e Criptomoedas | novembro 2020 |
| InvestTeck | Intermediação financeira em geral | novembro 2020 |
| Kronos Invest Ltd | Forex | outubro 2020 |
| Fx4lux | Forex | outubro 2020 |
| Global Markets Ltd | CFD em geral | outubro 2020 |
| AnyTrades | Intermediação financeira com foco em forex e criptomoedas | outubro 2020 |
| Kuyera Global | Forex (cursos de trading) | outubro 2020 |
Os investidores devem estar sempre de sobreaviso relativamente a propostas de investimento não solicitadas. O forex, investimento no mercado cambial com instrumentos de risco elevado, é a mais frequente fachada para propostas pouco honestas. As criptomoedas, que não são reguladas e são difíceis de compreender por quem não está muito à vontade com as novas tecnologias, prestam-se também a este papel.
Nos últimos anos temos visto também um aumento de casos de propostas de aconselhamento financeiro não solicitado. Em traços gerais, a vítima recebe um contacto telefónico de uma empresa que desconhece e nunca contactou, geralmente estrangeira. O guião deste filme é infelizmente sempre o mesmo: vão “negociar” com o seu dinheiro, após alguns ganhos iniciais (para instilar confiança e levá-lo a abrir os cordões à bolsa) vai começar a ter a perdas, e será aconselhado a depositar ainda mais dinheiro para tentar recuperar essas perdas.
Podemos estar perante situações de completa burla, ou serem simplesmente instituições financeiras com más práticas que querem levá-lo a negociar demais para cobrar comissões excessivas. O desfecho acaba por ser semelhante, em qualquer caso.
Como prevenir fraudes financeiras?
O que fazer perante uma proposta de investimento de uma entidade que desconhece?
Se observar algum dos 5 sinais de alerta de fraude financeira, de forma nenhuma deve avançar sem recolher mais informações, mesmo que lhe digam para investir apenas algumas centenas de euros.
O mais simples é contactar-nos. Pode conversar com um dos nossos especialistas que, com a sua experiência, saberá despistar propostas desonestas e dar-lhe alternativas seguras para fazer o seu investimento.
Há também diferentes fontes que pode pesquisar, como os alertas da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). Contudo, as listas são extensas e muitas vezes os alertas só surgem depois de muitos investidores serem lesados (ou não chegam sequer a surgir antes de os burlões desaparecerem).
Pode, inversamente, consultar as listas de entidades autorizadas pela CMVM (caso a proposta envolva alegados investimentos em bolsa) ou pelo Banco de Portugal (caso envolva alegados depósitos ou créditos), mas as listas são ainda mais extensas e podem gerar mal-entendidos: agentes desonestos podem apropriar-se do nome de empresas autorizadas (aquilo que se chama clonagem), mas também empresas autorizadas podem estar registadas sob um nome que não corresponde à marca comercial.
Alguns links úteis:
O que fazer se foi lesado?
Infelizmente, se entregou dinheiro a entidades que operam de forma irregular, pode ser muito difícil recuperar o investimento, especialmente se foi enviado para fora do país. Mesmo no melhor cenário será certamente um processo moroso.
Supondo que a irregularidade está relacionada com valores mobiliários, o mais simples é contactar a CMVM, que pode informar sobre se a entidade está a operar dentro da lei ou não, instaurar contraordenações e participar a situação ao Ministério Público, caso detete indícios de crime.
Pode contactar o Apoio ao Investidor da CMVM através do 800 205 339 (linha verde), ou por e-mail para cmvm@cmvm.pt.
De uma forma mais geral, em caso de burla, pode apresentar uma queixa diretamente às autoridades. A Unidade Nacional de Combate à Corrupção da Polícia Judiciária é competente no âmbito de crimes económico-financeiros. Pode também dirigir-se ao Departamento Central de Investigação e Ação Penal (DCIAP) do Ministério Público.
- Unidade Nacional de Combate à Corrupção da Polícia Judiciária
- Departamento Central de Investigação e Ação Penal
