Caixa Ações Líderes Globais: deve investir?

Apesar do pior desempenho no último ano, o fundo comercializado pela Caixa Geral de Depósitos apresenta um ganho médio, ao ano, de 10,3% nos últimos 5 anos.

O fundo de investimento Caixa Ações Líderes Globais é comercializado pela Caixa Geral de Depósitos e pelo Banco Best. Pode ser subscrito a partir de 100 euros.

O fundo de investimento Caixa Ações Líderes Globais é comercializado pela Caixa Geral de Depósitos e pelo Banco Best. Pode ser subscrito a partir de 100 euros. Se resgatar antes de decorrido um prazo de 12 meses da data de subscrição terá de suportar uma comissão de 1,5% sob o montante resgatado.

Como o nome indicia, o Caixa Ações Líderes Globais é um fundo que investe em grandes empresas de várias regiões do globo. Atualmente, tem cerca de 54% da carteira dedicada a ações norte-americanas e 26% a empresas da zona euro. Também detém ações helvéticas, britânicas, coreanas e australianas.

Em termos de valorização, o fundo recuou 8,3% nos últimos doze meses (o mercado acionista global desvalorizou 7,1%). Apesar do último ano, apresenta um ganho médio ao ano de 10,3% nos últimos cinco anos graças ao avanço dos mercados globais nos anos anteriores.

Classificação Proteste Investe: "Bom"

À luz do indicador Proteste Investe, que sintetiza várias variáveis (resultados, risco, custos, ajuste ao mercado), o Caixa Ações Líderes Globais consegue 85 pontos em 100 e é classificado como “Bom”. Está inserido na categoria de ações globais, uma das mais “populosas”.

A aposta em fundos globais permite aceder a uma carteira bastante diversificada através da subscrição de um único produto. É uma estratégia adequada para ter exposição às bolsas mesmo para aqueles que dispõem de pequenos montantes ou para quem se está a iniciar nas lides do investimento. Estando disponível na CGD, um dos bancos com maior presença no retalho em Portugal também é possível que gere mais interesse por parte dos seus clientes mais tradicionais.

Se o Caixa Ações Líderes Globais está bem classificado e não será uma escolha desadequada, encontra outros fundos com avaliações ligeiramente superiores à luz do indicador da Proteste Investe. Se alargar o leque aos ETF então aí terá ainda mais opções e com classificações bem mais elevadas. Porém, os ETF pressupõem que está habituado aos procedimentos para negociar diretamente em bolsa.

Acresce que os fundos de ações globais, pela sua natureza, não permitem uma escolha criteriosa dos mercados. A alocação tende a ser feita de forma muito próxima ao peso de cada mercado no total mundial.

Não é necessariamente negativo, mas é limitativo no que toca a aproveitar melhor as oportunidades dadas pelos mercados ao longo do tempo. Por exemplo, atualmente preferimos não ter exposição às ações da zona euro dadas perspetivas económicas para o bloco da moeda única. Por isso, se dispõe de tempo pode optar por fundos dedicados a categorias mais específicas e constituir a sua própria carteira.