Armadilhas e fraudes financeiras

Nestes últimos anos, têm sido descobertos diversos esquemas fraudulentos que burlaram muitos investidores, como a Afinsa e a Fórum Filatélico, ambos ligados a bens tangíveis, e o caso Madoff  associado a fundos de investimento. Outros esquemas piramidais estão também associados ao mercado cambial (FOREX).

Um desses casos foi a empresa Forex LLC que se anunciava como operadora no mercado Forex (Foreign Exchange – mercado cambial) e “garantia” aos seus clientes elevados rendimentos mensais (36% ao mês e com total segurança)  através do investimento em produtos derivados. Assim que as dificuldades começaram a aparecer, a empresa que operava pela Internet desapareceu sem deixar rasto.

Já em Outubro de 2008, a PROTESTE POUPANÇA (agora PROTESTE INVESTE) expôs uma outra empresa deste género, a Finanzas Forex. A rentabilidade prometida podia atingir os 20% ao mês, ou seja, “uma rentabilidade até 792% por ano”. Tudo apontava para uma fraude, o que se veio a confirmar mais tarde. 

Neste caso, surgiram posteriormente alertas de várias autoridades (Espanha, França, Panamá, Portugal) que indicavam que a empresa não tinha autorização para operar nesse países. Promover, em Portugal, qualquer tipo de investimento sem autorização da CMVM ou do Banco de Portugal é ilegal.

Mais recentemente, em Abril de 2010, a polícia espanhola desmantelou o esquema fraudulento da Esdinero, que funcionava sobretudo através da Internet, com uma estrutura em pirâmide.