FINANÇAS PESSOAIS
Melhore os seus conhecimentos financeiros: aprenda a controlar, estruturar e a investir poupanças.
Pré-requisitos
Sem pré-requisitos
Duração
4 semana de acesso à plataforma após inscrição (tempo de consulta de conteúdos definido pelo formando)
Para quem se destina esta formação?
Público em geral: dirige-se a todas as pessoas que desejem melhorar os seus conhecimentos financeiros, aprender a controlar, estruturar e investir as suas poupanças.
Objetivos gerais
1. Valorizar o dinheiro;
2. Controlar o dinheiro;
3. Compreender as bases para Investir.
Objetivos específicos
No final do curso os formandos deverão ser capazes de:
1.  Mudar alguns paradigmas comummente aceites sobre dinheiro;
2.  Conhecer os fundamentos das Finanças Pessoais;
3.  Ajudar ao autoconhecimento sobre a sua gestão financeira;
4.  Estruturar métodos de poupança;
5.  Organizar e controlar as suas finanças pessoais;
6.  Conhecer formas de evitar o endividamento de maneira a ter mais dinheiro;
7.  Aplicar estratégias para poupar;
8.  Conhecer os principais conceitos de Investimentos;
9.  Compreender a capitalização e o funcionamento dos juros compostos;
10.  Distinguir tipos de investimento;
11.  Classificar ativos e passivos financeiros;
12.  Aprender a diversificar as suas fontes de rendimento.
Conteúdos programáticos
Paradigmas
Vida e dinheiro
Categorias de trabalho
Trabalho, emprego e negócio
Geração 1000 euros
“Corrida dos Ratos”
Formas de endividamento
Cortar com o endividamento
Círculo de valores
Exercício
Poupança
Perfis de poupança
Pensamento financeiro
Pagar primeiro a nós
Controlo do cash-flow
Mapa de cash-flow
Evolução de cash-flow
Ideias para poupança
Cestos de poupança
Planeamento financeiro
Exercício
Investimento
Juros compostos
"Crossover point"
Capitalização
Ativos e passivos
Tipos de investimentos
Segurança, liquidez e rentabilidade
Diferentes fontes de rendimento
Regras de ouro
Exercício
SAIBA INVESTIR
Domine os conceitos básicos de investimento: tipos de ativos financeiros e métodos e estratégias de investimento adequados ao seu perfil.
Pré-requisitos
Sem pré-requisitos
Duração
10,30 horas com possibilidade de adaptar duração e conteúdos
Para quem se destina esta formação?
Público em geral: para quem quer começar a investir ou complementar os seus conhecimentos nesta área.
Objetivos gerais
1. Conhecer os conceitos básicos de investimentos;
2. Reconhecer os diferentes tipos de ativos financeiros;
3. Estruturar um método de investimento, adequado ao seu perfil;
4. Reconhecer os tipos de análise técnica e fundamental;
5. Identificar estratégias de investimento.
Objetivos específicos
No final do curso os formandos deverão ser capazes de:
1. Criar uma carteira de investimentos;
2. Conhecer os principais conceitos do mercado de valores mobiliários;
3. Pesquisar e analisar informação financeira relevante, para selecionar e monitorizar os investimentos;
4. Saber que tipos de investimento existem e quais são mais adequados para o seu perfil;
5. Analisar ativos através dos critérios da liquidez, da segurança e do rendimento;
6. Adotar diferentes estratégias de investimento;
7. Ter uma melhor perceção dos diferentes tipos de riscos;
8. Analisar e negociar ativos.
Conteúdos programáticos
CONCEITOS BÁSICOS
Porquê investir?
História dos mercados de capitais
Bolsas de valores
Índices bolsistas
Preço
Volatilidade
Investidor Vs. especulador
Investimentos e inflação
Procura de informação
RISCOS E NEGOCIAÇÃO
Tipos de risco
Rácios de risco
Bolhas especulativas
Tipos de ordens
Negociação
Custos de transação e negociação
Fiscalidade
Casos práticos
ESTRATÉGIAS DE INVESTIMENTOS
Proteção dos investimentos
Divisão de investimentos
Diversificação de portfólio
Estratégias de investimento
Regras de ouro
Investir para o longo prazo
Estratégias vencedoras de investidores
Casos práticos
INVESTIMENTOS
Literacia financeira e importância da poupança
Perfil do investidor português
Tipos de ativos financeiros
Segurança, liquidez e rentabilidade
Vantagens e desvantagens dos produtos financeiros
Comparar investimentos
Casos práticos
TIPOS DE ANÁLISE
Teoria do mercado eficiente
Introdução à análise técnica
Análise de gráficos
Figuras de análise técnica
Indicadores e osciladores técnicos
Análise fundamental
Indicadores fundamentais
Casos práticos
O MEU DINHEIRO
Amplie os seus conhecimentos sobre finanças pessoais e descubra como administrar, estruturar e investir o seu dinheiro.
Pré-requisitos
Sem pré-requisitos
Duração
4 semana de acesso à plataforma após inscrição (tempo de consulta de conteúdos definido pelo formando)
Para quem se destina esta formação?
Público em geral: Destina-se a todas as pessoas que queiram aprofundar/melhorar os seus conhecimentos sobre finanças pessoais e aprender como administrar, estruturar e investir o seu dinheiro.
Objetivos gerais
Visa dotar os participantes de novos conhecimentos na área das Finanças Pessoais, para que compreendam as alternativas financeiras que tem à sua disposição de forma a promover decisões que melhor.
Objetivos específicos
No final do curso os formandos deverão ser capazes de:
1. Compreender a importância da valorização do dinheiro e identificar as quatro grandes categorias de trabalho;
2. Caracterizar as várias fases financeiras;
3. Controlar as despesas e aumentar as fontes de receitas através da gestão de um orçamento familiar;
4. Saber gerir o dinheiro em família;
5. Planear financeiramente os projetos de vida;
6. Analisar os principais produtos financeiros e escolher os mais adequados de acordo com o perfil de cada investidor.
Conteúdos programáticos
Mudar relação com o dinheiro
A vida e o dinheiro
As categorias de trabalho
Curvas de rendimentos
A poupança e o pensamento financeiro
As fases financeiras
Controlar créditos e analisar seguros
Contrair dívidas ou adiar o consumo
Crédito à habitação
Financiar um automóvel
Crédito pessoal
Cartões de crédito
Travar o endividamento
Lidar com o sobre-endividamento
Seguros: coberturas para todos
Orçamento familiar
Prevenir para não ter de remediar
Principais despesas
Principais receitas
Controlo orçamental
Valor líquido do seu património
Gestão em família
Investir e multiplicar rendimentos
Alguns princípios de base
Instrumentos financeiros para si
Depósitos a prazo
Certificados de Aforro
Obrigações do Tesouro
Obrigações de Empresas
Ações
Fundos de investimento
Outros investimentos
INVESTIMENTOS IMOBILIÁRIOS
Aprenda a analisar o mercado imobiliário e utilize corretamente técnicas e métodos de avaliação e análise de investimentos imobiliários.
Pré-requisitos
Sem pré-requisitos
Duração
4 semana de acesso à plataforma após inscrição (tempo de consulta de conteúdos definido pelo formando)
Para quem se destina esta formação?
Público em geral: destina-se a todas as pessoas que queiram aprofundar/melhorar os seus conhecimentos sobre investimentos e aprender como administrar, estruturar e investir o seu dinheiro no imobiliário.
Objetivos gerais
Pretende dotar os participantes dos conhecimentos e competências que permitam analisar o mercado imobiliário com o objetivo de utilizar corretamente as técnicas e métodos de avaliação e análise de investimentos.
Objetivos específicos
No final do curso os formandos deverão ser capazes de:
1. Compreender as características do mercado imobiliário residencial;
2. Compreender as características e especificações de um ativo imobiliário;
3. Utilizar ferramentas base de avaliação de imóveis e análise de investimentos imobiliários;
4. Entender e controlar um processo de investimentos imobiliários.
Conteúdos programáticos
Mercado imobiliário
Conceito e definição
Dimensões do imobiliário
Teoria do mercado imobiliário
Conceito Teórico de Mercado Perfeito
O Modelo dos Quatro Quadrantes
Segmentação imobiliária
Impostos
Imposto de Selo
Imposto Municipal sobre as Transmissões Onerosa de Imóveis
Imposto Municipal sobre Imóveis (IMI)
Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Singulares (IRS)
Compra
Prospeção e mediação
Informação sobre o imóvel
Contratos
Formalização do contrato
Garantias imóvel (Compra)
A arte de bem comprar
Avaliação imobiliária
Noções básicas sobre créditos
Crédito à habitação
Seguros
Condomínio
Arrendamento
Introdução ao arrendamento
Mediação e contratos
Programa arrendamento acessível
Alojamento local
Análise de investimentos imobiliários
Introdução à análise de investimentos imobiliários
Yeild de mercado
Cash-flow
Valor atual líquido – VAL
Taxa interna de rentabilidade
Prazo de recuperação do investimento (PRI)
Inflação
Taxa de ocupação/ desocupação
Risco e incerteza
VIDA SAUDÁVEL
Uma dieta equilibrada é a base para uma vida saudável: aprenda os principais conceitos de segurança alimentar, nutrição, alimentos a consumir e em que quantidades.
Formato
Presencial/ Webinar
Pré-requisitos
Sem pré-requisitos
Duração
4 horas: 2 horas de Segurança Alimentar e 2 horas de Nutrição
Para quem se destina esta formação?
Público em geral: Todos os consumidores.
Objetivos gerais
O objetivo é o de promover uma alimentação saudável e equilibrada, com conhecimento dos alimentos a consumir e nas quantidades corretas. É ainda necessário aliar a este conhecimentos possíveis perigos que possam advir de práticas de má conservação, preparação ou manipulação dos alimentos.
Conteúdos programáticos
SEGURANÇA ALIMENTAR
Perigos Biológicos (exº bactérias, vírus, parasitas) – Perigos microbianos ligados à alimentação que pode levar a toxi-infeções e qual o cuidado a ter
Perigos Químicos (exº contaminantes químicos) – Exemplo: Aditivos, pesticidas, contaminação por antibióticos, hormonas, micotoxinas, entre outros
Perigos Físicos (exº objetos estranhos nos alimentos) – Existência de produtos estranhos nomeadamente vidros, pedaços de metal
Como escolher e arrumar os alimentos
NUTRIÇÃO
Definir conceitos para uma alimentação saudável
Necessidades energéticas para cada individuo e a sua distribuição ao longo do dia
Roda dos alimentos: explicação sobre cada fatia da roda e o seu impacto na saúde
Macro e micronutrientes (proteína, hidratos de carbono e gordura, sal) – Impacto numa dieta saudável e equilibrada (nota: temos um vídeo para cada nutriente)
DIETAS E MITOS
O controlo do peso é uma preocupação de muitos portugueses. Conheça os vários tipos de dieta existentes e saiba como escolher uma alimentação adequada, saudável e livre de mitos e informação erradas.
Formato
Presencial/ Webinar
Pré-requisitos
Sem pré-requisitos
Para quem se destina esta formação?
Público em geral: todos os consumidores.
Objetivos gerais
O controlo do peso é uma das preocupações de muitos consumidores. Assim, é objetivo fornecer-lhes as ferramentas para a escolha de uma alimentação adequada e saudável. Ter conhecimento das diferentes tipos de dieta existentes é fundamental de modo a saber quais as vantagens ou possíveis perigos associados. Adicionalmente há que desmistificar a informação muitas vezes errónea que circula nas redes sociais, imprensa, entre outros.
Conteúdos programáticos
Conceitos para uma alimentação saudável
Diferentes tipos de dieta
Truques para “acalmar a gula”
Mitos na alimentação
Sobre emagrecimento – ex. comer batatas engorda ou beber água à refeição engorda.
Gerais – ex. comer ovos aumenta o colesterol ou a flor de sal é melhor em termos de saúde; o mel cura constipações; o chocolate provoca acne, entre outros.