Cuidado com as fraudes
Inúmeros investidores foram burlados em mais um esquema piramidal envolvendo uma empresa ligada ao mercado cambial
Inúmeros investidores foram burlados em mais um esquema piramidal envolvendo uma empresa ligada ao mercado cambial. Já tínhamos feito o alerta. Não vá em promessas de ganhos fabulosos e denuncie estes casos às autoridades. Se tiver dúvidas, contacte o Serviço Telefónico de Informação Financeira (808 200 147).
Caso de polícia
As autoridades judiciais estão a investigar mais um esquema piramidal que burlou diversos investidores nacionais. A empresa Forex LLC anunciava-se como operadora no mercado Forex (Foreign Exchange – mercado cambial) e “garantia” aos seus clientes elevados rendimentos mensais através do investimento em produtos derivados. Contudo, assim que as dificuldades começaram a aparecer a empresa que operava pela Internet desapareceu sem deixar rasto.
Promessa de mundos e fundos
Em Dezembro de 2008, e na sequência de contactos realizados por associados, alertámos que tudo indicava que a Forex LLC fosse mais um esquema fraudulento. Começando pela rentabilidade prometida que poderia atingir 36% ao mês e com total segurança.
Depois, pela prestação de diversas informações duvidosas, nomeadamente dar incentivos a quem trazia mais membros, o suporte técnico utilizar um e-mail gratuito ou a empresa estar sediada na Suíça, o que torna mais difícil obter informação e accionar vias judiciais.
A própria empresa fazia referência ainda a atrasos no sistema informático, o que indiciava que já podia haver alguma dificuldade em conseguir capital novo para pagar aos membros antigos. Perante tais evidências, sugerimos a denúncia à Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM).
Alto rendimento, alto risco… ou fraude
O mercado cambial (Forex) permite rentabilidades elevadas, mas com um risco igualmente elevado. Só o facto destas empresas anunciarem que conseguem investir com baixo risco retira-lhes toda a credibilidade.
O uso de “instrumentos alavancados” aumenta o rendimento potencial, mas eleva o risco. Mesmo que num determinado período seja possível obter rentabilidades elevadíssimas, ninguém consegue fazê-lo de forma sustentada.
O facto de existirem pessoas que garantem que já receberam o capital prometido não oferece qualquer credibilidade. Todos os esquemas em pirâmide, como o recente caso Madoff, remuneraram os “clientes” durante algum tempo. Tal é necessário para obter alguma credibilidade e atrair mais vítimas.
Alguns investidores acreditam que conseguem ganhar e retirar os ganhos antes da bolha rebentar, mas inevitavelmente são muitos mais os que perdem do que os que ganham. Por exemplo, quando começam as dificuldades, a impossibilidade de levantar capitais por norma é justificada por problemas técnicos ou do intermediário financeiro, mas nessa altura já é demasiado tarde.
Burlas repetem-se
Anteriormente já tínhamos alertado para este tipo de empresas, denunciando a fraude da FX-BR, em Abril de 2007.
Em Outubro de 2008, a PROTESTE POUPANÇA expôs uma nova empresa deste género, a Finanzas Forex. Relativamente a esta empresa tudo apontava também para uma fraude. Primeiro, a informação prestada pecava pela falta de rigor. Depois, detectámos vários comportamentos suspeitos de fraude como a promessa de ganhos elevados, solicitação de um depósito inicial e o recurso ao investimento em produtos atípicos. A rentabilidade prometida podia atingir os 20% ao mês, ou seja, “uma rentabilidade até 792% por ano”.
Neste caso da Finanzas Forex, surgiram posteriormente alertas de várias autoridades (Espanha, França, Panamá, Portugal) que alertavam que a empresa não tinha autorização para operar nesse países. E promover, em Portugal, qualquer tipo de investimento sem autorização da CMVM ou do Banco de Portugal é ilegal.
O que fazer?
Caso suspeite de estar a ser alvo de fraude, contacte o nosso Serviço Telefónico de Informação Financeira. Da mesma forma, pode também fazer uma denúncia às autoridades supervisoras (CMVM, Banco de Portugal e Instituto de Seguros de Portugal) ou recorrer à Polícia Judiciária – DCICCEF – Direcção Central de Investigação da Corrupção e Criminalidade Económica e Financeira (tel: 218 643 900; dciccef@pj.pt) ou ao Ministério Público – Departamento Central de Investigação e Acção Penal (tel: 21 384 70 00; correio.dciap@pgr.pt).
PROTESTE POUPANÇA aconselha
– Sempre que lhe apresentarem rentabilidades fabulosas e sem nenhum risco, trata-se de publicidade enganosa ou fraude.
– Esteja ciente ainda que o dinheiro entregue a entidades não autorizadas não está abrangido por sistemas de protecção (Fundo de Garantia de Depósitos e Sistema de Indemnização aos Investidores). Não se deixe enganar!
– Utilize o nosso Serviço Telefónico de Informação Financeira para esclarecer qualquer dúvida. Denuncie casos suspeitos às autoridades logo que tenha conhecimento deles.
