Formação Presencial
A DECO PROTESTE é uma entidade certificada pela DGERT nas áreas de educação e formação de finanças, banca e seguros e de contabilidade e fiscalidade.

Curso: Preparar a Reforma

INSCREVA-SE

4 e 5 de junho, das 18:00 às 21:30, Lisboa

 

O curso Preparar a Reforma tem como objetivo ajudar os cidadãos a programar uma poupança que sirva de complemento para a reforma. Para tal, devem ter conhecimento das várias opções disponíveis no mercado, tal como as mudanças de estratégia ao longo da vida. 


Preparar a Reforma

Preparar a Reforma

OBJETIVOS ESPECÍFICOS

  • Conhecer o seu perfil de investidor
  • Calcular quanto necessita poupar para acumular um determinado montante ao fim de um certo número de anos
  • Delinear a estratégia de poupança mais adequada à sua idade
  • Identificar as vantagens e desvantagens de cada um dos produtos de poupança que existem no mercado
  • Saber as regras essenciais para criar uma carteira de investimentos, seja de fundos, de ações ou de produtos sem risco
  • Identificar o risco dos vários produtos
  • Conhecer as diferenças entre PPR e Certificados de Reforma
  • Saber qual a informação importante na análise de um produto, como um PPR
  • Conhecer a vantagem que pode usufruir se optar por um dos produtos com benefícios fiscais
  • Saber como diversificar uma carteira de investimentos e porque deve fazê-lo
  • Saber como e onde pode calcular a sua pensão de reforma da Segurança Social
  • Identificar os produtos mais adequados para quando chegar à reforma

CONTEÚDOS

Os conteúdos do curso dividem-se em 7 módulos:

Princípios e estratégia

  • Porquê poupar para a reforma
  • Dados demográficos
  • Os três pilares da poupança
  • As estratégias de investimento

 Rendimento e risco

  • 3 Perfis de investidor
  • Uma estratégia para cada idade e perfil
  • Cálculos essenciais

Noções básicas de rentabilidade

  •  Calcular a poupança periódica
  • Converter o capital em renda
  • Simuladores do portal Proteste Investe

 Rentabilizar as poupanças até à reforma – I

  • 3 critérios: segurança, liquidez e rendimento
  • Depósitos a prazo
  • Dívida pública
  • Seguros de capitalização
  • Complementos de reforma

Rentabilizar as poupanças até à reforma – II

  • Ações
  • Obrigações de empresas
  • Fundos de investimento

O que esperar da Segurança Social

  •  Os principais desafios da Segurança Social
  • Como calcular as pensões da Segurança Social

 E quando chegar à reforma?

  • Eliminar o risco e desinvestir de forma gradual
  • Os produtos de curto prazo
  • O que fazer aos PPR e Certificados de Reforma?

DESTINATÁRIOS

O presente curso dirige-se a quem pretenda tomar as rédeas do seu futuro através da criação de um pé-de-meia, tendo para tal as ferramentas adequadas para não tomar opções erradas por conselho de um gestor de conta.

AVALIAÇÃO DA FORMAÇÃO

Avaliação da reação – inquérito preenchido pelos formandos no final da ação.

MODALIDADE DE FORMAÇÃO

Formação inicial

DOCUMENTAÇÃO DE APOIO À APRENDIZAGEM

Durante o curso serão entregues diversas fichas a realizar pelos participantes e dinamizadas pelo/a formador/a, no sentido de conciliar a vertente teórica com exercícios e exemplos práticos e acompanhar o processo de aprendizagem dos participantes, no plano dos saberes adquiridos. No final do curso, será ainda distribuída a apresentação com os conteúdos apresentados e desenvolvidos na sessão e oferta do guia Preparar a Reforma (DECO PROTESTE) e as edições, mensal e semanal, mais recentes da revista Proteste Investe.

REGULAMENTO DA FORMAÇÃO

Disponível para download:
Regulamento da Formação Financeira (pdf)

LOCAL

DECO PROTESTE, Av. Engenheiro Arantes e Oliveira, 13, 1900-221 Lisboa


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